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呼和浩特金谷农商银行实行董事长分管稽核审计工作方式初见成效
 发布时间:2015-10-09 15:08 来源:

稽核审计是银行监督保障体系的重要方面,对强化内部管理、增强制度执行力、确保合规合法经营、防化金融风险、推动各项业务稳健发展发挥着重要的作用。20151月份,金谷农商银行由董事长亲自分管稽核审计工作。分管方式转变后,该行一手抓优化理念,一手抓创新方式,有效解决了以往内审部门工作协调难、整改落实慢的问题。截至8月末,稽查审计出问题整改完成率较上年同期提高约45%稽核审计的综合监督和客观评价职能得到了充分发挥。

在优化稽审工作理念方面,一是实行“信任否决”审计理念。向内审人员灌输“怀疑式稽审理论”,积极对业务全覆盖“硬约束”监督,特别加强了对当前同业业务、电子银行业务、授权授信管理、新产品开发的监督,进一步形成“触角延伸、多级联动、上下结合、全面覆盖”的案件预防和内控监督的检查格局。二是实行“因势顺变”监督理念。促进稽审工作实现“三个转变”,即转变稽审工作态度,从过去“走走看”、“查查账”,转变到“澄清问题”上来;转变稽审观念,从“讲起重要,做起次要,任务重时被挤掉”转变到“检查要实在、奖惩要恰当、落实要尽快”的观念上来;转变稽审质量,从以往“填表式”稽审转变为逐个解决基层行问题,做到问题不处理不走人,未落实责任不走人,限期未整改不放过。三是实行“约见谈话”过问理念。视问题事态、性质、责任大小等情况分别约见责任人谈话,包括稽审人员约见当事人及责任人谈话;稽审负责人约见当事人及责任人谈话处罚;董事长约见当事人及责任人谈话处分。通过优化稽审工作理念,大大提高了问题处理的速度和质量,强化了责任感,充分发挥了风险防控第三道防线的作用。

在创新稽审工作方式方面,一是在审计项目上,由以业务审计、防控操作风险为主向以风险为导向和履职督导落实为主转变。在常规业务审计的基础上,按照职责分工,将内控机制建设、网点整体建设、亲情文化理念落实等各项工作纳入稽审范畴,以强化稽审工作力度促进执行力和精细化管理水平提升。二是在审计重点内容上,由单纯对传统业务审计向对同业、电子银行全类型、全覆盖监督转变。截至8月末,分别对辖属4个一级支行及13个二级支行、总行3个业务部门开展专项审计,有效解决新型业务管控滞后的问题。三是由事后审计向全过程审计转变,调整以往稽核审计模式存在的“重监督轻服务、重结果轻过程、重财务轻业务、重合规轻效益、重独立轻互动”的问题,有效落实稽审部门在合规管理、案件防控工作中第三道防线的职能。四是在审计目标上,由以促进规范业务操作管理向“提绩效、促转变、反腐败”转变。坚持把重大违法违纪、重大损失浪费、重大风险隐患、重大履职尽责不到位等问题的查处作为主攻方向,强化责任追究,切实提高审计的震慑力。

 

 

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